Beim Depotcheck geht es aber nicht darum, jedes Jahr stur nach der gleichen Strategie zu verfahren. Ist Ihr Aktienanteil im Portfolio durch eine gute Performance dieser Anlageklasse deutlich angewachsen und Sie erwarten für das kommende Jahr weiterhin eine starke Wertentwicklung? Womöglich möchten Sie daher Ihre Strategie ändern und sich im neuen Jahr noch stärker auf […]
Read MoreAutor: Firma Biallo & Team
Schritt 3: Rebalancing – das Depot ins Gleichgewicht bringen
Eine der ältesten Depot-Weisheiten ist: „Nicht alle Eier in einen Korb legen“. Denn fällt der Korb auf den Boden, könnten alle „Eier“ – sprich alle Vermögenswerte – zu Schaden kommen. Ein Portfolio ausgewogen zu gestalten, heißt daher auch, in verschiedene Werte zu investieren, die sich unabhängig voneinander entwickeln. Sonst können Klumpenrisiken entstehen. Ein Zauberwort beim […]
Read MoreSchritt 2: Gewinnbringer kritisch unter die Lupe nehmen
Viel mehr Spaß als Verluste zu überprüfen macht es, sich die Positionen anzuschauen, die nach zwölf Monaten Gewinne erzielt haben. Aber auch hier kann ein kritischer Blick hilfreich sein. Sie sollten die Renditen stets in Relation zur Marktentwicklung betrachten. Ein Beispiel: Sie haben mehrere Aktien von verschiedenen Unternehmen gekauft, die im DAX gelistet sind. Die […]
Read MoreSchritt 1: Verlustbringer rechtzeitig verkaufen
Eine schlechte Angewohnheit vieler Anleger ist es, einzelne Positionen, mit denen sie Verluste erleiden, nicht abzustoßen – in der Hoffnung, dass sie irgendwann wieder in die Gewinnzone kommen. Die einfache Prozentrechnung macht klar, dass diese Haltung schnell dazu führt, die Realität auszublenden. Wenn Sie zum Beispiel mit einer Aktie 50 Prozent im Minus sind, muss […]
Read MoreSo optimieren Sie in sieben Schritten Ihre Geldanlage
Nicht jeder Anleger hat Zeit und Lust, sich ständig seine Depot-Positionen anzusehen. Dies ist auch gar nicht nötig – zumindest dann nicht, wenn Ihre Investments längerfristig ausgerichtet sind. Dennoch sollten Sie hin und wieder einen Blick auf Ihre Anlagen werfen und abwägen, ob Sie Ihre Positionen verändern möchten. Ein regelmäßiger Depotcheck ist wichtig. Am besten, […]
Read MoreHeiraten wegen der Steuern – wann lohnt sich das besonders?
Romantisch ist es nicht unbedingt, wegen der Steuern zu heiraten. Finanziell sinnvoll ist es in bestimmten Konstellationen durchaus. In folgenden Fällen fahren Sie mit dem Ja-Wort steuerlich günstiger – und können sich das ein oder andere romantische Extra zusätzlich gönnen: Bei größerem Vermögen: Der Erbschafts- und Schenkungsteuerfreibetrag steigt durch die Heirat von 20.000 auf 500.000 […]
Read MoreEhe und Steuern: Was gilt beim Vererben?
Insbesondere bei größerem Vermögen ist es ratsam, dass Sie sich gemeinsam mit dem Thema Erbschaftsteuer auseinandersetzen. Steuerlich werden Erbschaften und Schenkungen gleich behandelt, es gelten also identische Freibeträge und Steuersätze. Ehe und Steuern: Wie hoch ist der Erbschaftsteuerfreibetrag? Wie bei Schenkungen liegt der Freibetrag für Ehepaare bei 500.000 Euro. Hinzu kommt, dass Sie das gemeinsam […]
Read MoreDie verschiedenen Wege in die Teilzeit
Deutschland redet über vieles – derzeit auch über Teilzeit. Worum geht es in dieser Debatte eigentlich? Und welche Arbeitszeitrechte haben Arbeitnehmer? „Damit die Arbeit zum Leben passt.“ So bewarb die damalige schwarz-rote Koalition 2019 die neue Brückenteilzeit. Heute wird über die inzwischen rund 40 Prozent Teilzeitbeschäftigten im Land deutlich kontroverser gesprochen. Auf eine „Lifestyle-Teilzeit“ solle es […]
Read MoreEhe und Steuern: Was gilt bei Schenkungen? Wo lauern Steuerfallen?
Viele Ehepaare ahnen oft gar nicht, dass sie mitunter Schenkungen untereinander vornehmen. Das kann im schlimmsten Fall dazu führen, dass Sie Schenkungsteuer zahlen müssen. Dazu kommt es, wenn der Freibetrag von 500.000 Euro innerhalb von zehn Jahren überschritten wird. Beläuft sich Ihr Vermögen und das Ihres Ehepartners auf geringere Summen, ist Sorgfalt beim Umgang mit […]
Read MoreEhe und Steuern: Was gilt bei der Einkommensteuer?
Während das Thema Güterstand im Ehealltag eher eine untergeordnete oder gar keine Rolle spielt, ist das Thema Ehe und Steuern allmonatlich für Sie relevant: Nämlich immer dann, wenn Sie auf Ihre monatliche Lohn- oder Gehaltsabrechnung einen Blick werfen. Das gilt umso mehr, je ungleicher Ihr Gehalt und das Gehalt Ihres Ehepartners ausfallen. Denn dann lohnt […]
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