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Die Kommunikation hat sich gewandelt. Kunden wünschen sich vermehrt digitale Kommunikationswege mit ihrer Versicherung und Finanzberatung, laut einer Studie sogar jeder zweite 19- bis 29-jährige ausschließlich über den digitalen Weg. Die beiden Vinlivt-Gründer Uwe Lätsch und Dariusz Borowski gehen den Schritt weiter und vereinen alle Vorsorgeaktivitäten ihrer Nutzer mit der Kommunikation mit den Beratern in einer App. „Vilivt ist das Vorsorge-Home – sparen, investieren, absichern – alles an einem Ort. Die Hürde, mit der eigenen Finanzplanung zu starten, wird abgebaut und langfristig Vermögen aufgebaut. Seriös, professionell und einfach – durch die Beratung von Experten, den Finanzberatern und Versicherungsmaklern“, erklärt Uwe Lätsch die Idee hinter Vinlivt.

Die Gründer arbeiten mit ihrem Team an der B2B-Softwarelösung für Finanzberater und -makler. Für sie wird eine Plattform erschaffen, um die Kundenbeziehung zu stärken und bessere Stammkundenpflege betreiben zu können. Finanzberater sind damit in der Lage, am Leben ihrer Kunden teilzuhaben. Vinlivt schafft viele neue Kontaktpunkte und bietet eine nahtlose und unkomplizierte Kommunikation, genauso, wie es sich der Verbraucher wünscht. „Mit uns werden Finanzberater echte Partner und digitale Weg-Begleiter für ihre Kunden“, so Lätsch.

Nutzen für alle Seiten

Über 200 Interviews haben Lätsch und Borowski geführt, um die größten Schwachstellen, einerseits in der privaten Vorsorge, andererseits in der Business-Kommunikation, herauszufinden. „Unser Ziel ist es, die Rentenlücke in den Fokus zu rücken – und diese zu schließen“, so Borowski. Parallel arbeiten sie an Funktionen in der Vinlivt App, die es dem Nutzer erleichtern, ihre aktuelle Finanzsituation zu verstehen, Vorsorgeaktivitäten zu starten, im Auge zu behalten und langfristig mit Begleitung der Experten Vermögen und Sicherheit aufzubauen.

Ein weiteres Feature der Vinlivt App: intelligente Vorsorgetipps werden über den sogenannten Vinhub ausgespielt. Über den integrierten Messenger-Dienst kann gleichzeitig auch nahtlos mit Finanzexperten kommuniziert und sicher Daten ausgetauscht werden. Die Software erkennt Änderungen in den Lebensphasen der Nutzerinnen und Nutzer, prüft Dokumente und Verträge und passt Finanztipps und Vorschläge für mögliche Vorsorgemöglichkeiten automatisiert an. Mit in der App eingebundenen Beratern aus dem Finanz- und Versicherungssektor wird die Vorgehensweise stressfrei besprochen. „Wir setzen auf einen hybriden Beratungsansatz und persönlichen Kontakt – in der Vinlivt App werden keine Bots implementiert.“, so CTO Borowski.

Kommunikation einfach gedacht

Die Finanz- und Versicherungsberater können ihre Stammkunden in die Vinlivt App einladen und mit der Businesslösung direkt mit ihnen in Verbindung treten. „Das schafft ein neues Qualitätslevel in der Kundenbeziehung. Der Nutzer bekommt, was er will: ein digitales Produkt, um seine Finanzen zu managen, mit der Qualität eines erfahrenen Beraters – und der Finanzberater oder Versicherungsmakler verliert keine Kunden an digitale Player“, erklärt Uwe Lätsch.

Pilotphase hat gestartet

Die Testphase hat vor Kurzem gestartet. In den nächsten Wochen können Versicherungsmakler und Finanzberater beim Beta-Test dabei sein und als erste die Vinlivt App testen.